*СКОРИНГ | КАЛЬКУЛЯТОР | ФОРУМ
Меню
Категории
Мошенничество в кредитовании. Как уберечься от мошенников, когда нужны деньги в долг

Время доброе, уважаемые соискатели возможностей взять деньги в долг любыми возможными способами. Вы позволите Вас так называть? 😉 Я прошу прощения за некоторую иронию.. просто уж очень надоело читать и смотреть как многие раз за разом нарываются на одни и те же грабли.

Итак, тема сегодняшней статьи «Мошенничество в кредитовании». То есть иными словами как не нарваться на этих самых мошенников и распознавать их повадки так сказать на лету. Поехали…

Схемы мошенничества:

выдача займов после предоплаты;

«черные брокеры»: оформление липовых документов, предоставление недобросовестных поручителей,

товарная схема;

использование Ваших документов для получения кредита на подставное лицо.

Предлагают внести предоплату? Ни в коем случае!

Схема очень проста:

    1. Вам необходим заем денежных средств на любых условиях у частного инвестора, так как банки денег не дают.

    2. Вы находите объявление в интернете или на фонарном столбе с предложением оформления быстрого кредита.

    3. Связываетесь с кредитором. Обычно это происходит посредством общения по электронной почте. Вот пример переписки, любезно предоставленной одним из наших читателей…

День добрый.
Нужно 150 тысяч рублей на год. Какие у Вас условия?

Михаил Лукьянов
кому: мне
я могу Вам помочь,но извините, должен Вас предупредить,что я работаю только по предоплате

кому: Михаил
Готов заплатить, но хотелось бы знать для каких целей нужна предоплата?

кому: мне
2% на счет сбербанка,скан (данные) чека,что это от Вас предоплата,ксерокопия
Вашего паспорта и второго документа,а так же номер счета на который
перечислить указанный Вами займ. по его получению я вышлю Вам
договор,который Вы заполните и ксерокопию отправите мне. все это делается в
течении 1 рабочего дня. 4% годовых
чтобы Вы 100% получили займ независимо от Вашей КИ и оф.дохода
639002629011895660 cбербанк. и если Вам нужно срочно,то через банкомат или онлайн

кому: Михаил
Так я все равно не пойму почему все это нельзя без предоплаты оформить?

кому: мне
если условия для Вас неприемлемы,то я снимаю Вашу заявку с рассмотрения,обращайтесь в банк самостоятельно. всего доброго

кому: Михаил
Вы бредите? Где написано, что условия неприемлемы? Вы можете четко ответить на вопрос для каких целей необходима предоплата?

Как видите здесь человек даже не смог толком объяснить почему нужно перевести предоплату и нельзя обойтись без нее.

Обычно же зарвавшиеся мошенники выдают кучу причин: комиссия банка за перевод, оплата страховки, верификация Вашего счета и т. д.

Итог всегда один: Вы остаетесь и без кредита и без суммы предоплаты!

Помните, что найти ЧЕСТНЫХ частных кредиторов не так просто и они в любом случае работают только официально и с нотариально заверенной документацией.

Черные брокеры? Проходим мимо НАВЕРХ

Если Вы хотите получить деньги в долг, обратившись к помощи кредитного брокера, то следует тщательно выбирать фирму, которая предоставляет подобные услуги.

Отличительные признаки «черных брокеров» — это предложения, типа:

    — поможем в оформлении справки о доходах 2 НДФЛ, трудовой книжки, рекомендации с работы и т. д.;
    — исправим Вашу кредитную историю и вычеркнем из черных списков банков;
    — предоставим поручителей с хорошей репутацией в глазах кредитных организаций.

Такая деятельность НЕ ЗАКОННА и подпадает под статьи 327 УК РФ (подделка, изготовление или сбыт поддельных документов, а также использование заведомо подложных документов), статья 33 часть 5 и статья 176 часть 1 (пособничество в незаконном получении кредита).

Вы рискуете не только нарушить закон, но и надолго испортить кредитную историю и попасть в черные списки банков.

Товар им — деньги мне НАВЕРХ

    1. Вы, опять же по объявлению, обращаетесь за помощью в получении ссуды.

    2. Вам предлагают взять в кредит технику в любом крупном гипермаркете.

    3. Так как схема обычно продумана и действуют сообщники + товарный займ взять обычно проще, Вам этот кредит одобряют.

    4. Итог:

      — мошенники получают дорогую технику, которую потом могут перепродать;
      — Вы получаете на руки определенную сумму денег (подчас меньше ранее оговоренной) и кредитные обязательства на полную стоимость товара.

      Кто в выигрыше?

Потеря документов — повод действовать быстро НАВЕРХ

Вопрос: Могут ли оформить кредит в банке по моим документам, но без моей подписи?

Ответ: К сожалению ДА, если опять же действуют сообщники.

Как себя обезопасить?

gal После обнаружения пропажи, не откладывая отправляйтесь в полицию и пишите заявление об утере. В последствии — это будет весомым аргументом при возникновении споров с банком.

gal Ни в коем случае не отправляйте незнакомым людям сканы Ваших документов по электронной почте! Даже с использованием копий есть вероятность попадания на мошенническую схему.

Видео в тему…

Что делать, чтобы не стать жертвой мошенников?

151417

ladyНаталья ТимофееваКредитный специалист, финансовый аналитик, экономист, финансист.
Специально для MoscowKredit.ru

Обсудить материал на форуме

Удачи!


gal

Скоринг-тест - дадут ли Вам кредит


gal

Расчет переплаты по кредиту


Объявления

Читайте по теме

43 комментария
  1. Здравствуйте! Подскажите, у меня такая проблема, арест на л/с долгов по кредитам нет, чтоб его снять нужны деньги. Нашли объявление кредит от бинбанка, главное чтоб не было просрочек у них. Отправили сканы документов по почте, срок ожидания 3 дня, все одобрено, но выяснилось, что теперь нужны 2ндфл и копия то.книжки, работаю не официально, нет этого, он предложил сделать через своих людей за 7000р, предоплата и за день все готово.Развод ли это?
    Оплата на киви кошелёк

  2. Сергей

    Добрый день.Пожалуйста подскажите мне на почту пришло письмо от якобы Америк.фирмы его почта scotlicon121@gmail.com.Я отправил анкету,пока за предоплату тишина.Может кто сталкивался напишите.Просто займ уже сегодня нужен.моя почта. tasy.doga19102016@gmail.com

  3. Рузана

    Здравствуйте. Хотела бы узнать есть такие люди которые сталкивались с кридитной фирмой Бидвест. Предоплаты не просят но что то быстро одобрили кредит какая та американская фирма

  4. Всем здравствуйте. Марина, хорошо что остановились на 3 раз. Мне писали такие фантасты, везде в итоге поедоплаты. То выслать фото карты м 2 сторон, то 900 за эл подпись, а последняя «народная помощь» предложила положить мне на мою карту 2500, чтоб мне перевели они займ. Если не будет на карте 2500 , то займ не сможет активироваться ))).Я смеялась от души, хотя ситуация у меня уже не смешная)). Так что, НИКОГДА НИ 1 РУБЛЯ НЕ ДАВАЙТЕ.

  5. Здравствуйте подскажите заполнил анкету на150000 т.р позвонили сказали одобренно просят 8400 на страховку развод?

  6. Мне позвонила девушка представилась кредитным экспертом Приват Банка сказала что мне одобрин кредит ну что бы получить кредит нужно оплатить услуги курьера 2640 прислали номер карты это наверно развод??!!!

  7. татьяна

    Добрый день я тоже попала в лапы мошенницы Настя Фоменко так убедительно писала говорила по телефону теперь не знаю верить людям или нет.

  8. Марина

    Здраствуйте!На данный момент складывается такая ситуация-чтобы закрыть все действующие кредиты требуется 400 000 руб.Банки отказывают дать такую сумму.В обьявлениях одни мошенники-все просят предоплату.А кредиты надо срочно закрывать.По кредитным картам получается только проценты оплачивать.Просьба ко всем-если кто то кому то реально помог напишите координаты этих людей.marina8919202@mail.ru или по тел.89192021857.Проживаю в г.Орле.Заранее спасибо кто откликнется!

  9. Марина

    METRO BANK PLC
    1 SOUTHAMPTON ROW WC1B 5HA
    LONDON UNITED KINGDOM
    Вопрос, кто-нибудь получал предложения получить перевод через этот Банк, от частного кредитора Mr. Osborn Scott Gavin
    Osborn Private Loan Enterprise
    London, United Kingdom.

    • Вячеслав

      Добрый вечер.
      Я вот получил предложение от данного господина Mr. Osborn Scott Gavin, вроде иДоговор заключили с ним и одобрение есть, но банк их требует комиссию за перевод кредита. Вы с ним решили вопрос?

  10. Светлана

    Здравствуйте,у меня очень много банков,везде просрочки,ки испорчена,банки кредитов больше не дают,нужна крупная сумма денег,чтобы все погасить.Вы не посоветуете как выкрутиться из этой ситуации ? В реструктиризации отказывают а зарплаты уже не хватает платить,заложить нечего,может посоветуете что-то ?

  11. кредит К это и есть Сергей Ломтев!!!!!! если вы еще не отправили ему денег, ни в коем случае не отправляйте!!! это АФЕРИСТ!!!!

  12. Надежда

    Здравствуйте всем!
    Хоть и не попалась на вымогателей предоплат,но решила цивилизованно заплатить за сайты Российский и Тюменский ,где якобы честные займодатели за расписку.Были как всегда шикарные отзывы.Все там ужасно,месяц никаких пополнений ,большинство посредников и проходимцев.Сейчас тоже продают»якобы белые списки другие сайты. Народ осторожно!
    Мне очень нужно 350000р.После болезни к/и испортились,хотя репутация хорошая.
    Нас вот все предостерегают,а кто поможет? г.Тюмень
    E-mail:dyussen62@mail.ru Пишите,жду

  13. никогда и не при каких обстоятельствах не связывайтесь с неким сергеем михайловичем ломтевым!!!!! он развел меня на 20 000 взял с меня сканы документов вод. прав, паспорта, трудовой книжки и 2ндфл и скрылся, на письма не отвечает! красиво лил в уши то, что он имеет связи в банках втб24 и россельхоз и даже имеет выход на самого председателя кредитного комитета россельхозбанка! где только были мои глаза когда я это всё читала!вот только щас пелена спала, но поздно! не верьте и не посылайте ему денег-это МОШЕННИК И ПОДЛЕЦ!!!

    • валентина

      Со мной тоже связался по интернету Кредит К,тоже связи в втб и сельхоз,хорошо пишет,и просит откат в25000,подскажите это обман?

    • Спасибо вам!!!
      Если бы не ваши коменты я повелся бы на Ломтева!!!!

      Мне нужен срочно кредит на большую сумму если кто может чем то помочь, пожалуйста отпишитесь!!! ezjik91@yandex.ru

    • татьчнп

      Спасибо вам!!!!

  14. Людмила

    Всем доброго времени дня и суток!
    Меня 3 раза мошенники обманули.Ситуация была безвыходная.Заплатила я предоплату одной мошенницы 800 рублей Ирина Векшина,другой Денис Александров 800 рублей и третий банковскии работник взял 1200 рублей.
    У всех своя линия была убедительная.Но больше всего меня гнетет,что я скан паспорт им послала и расчетный счет своей социальной карты.Что меня ждет,я уже думаю сходить в полицию.
    Вы можете дать мне совет?
    С уважением,
    Людмила

  15. Людмила

    Всем привет!Кто может помочь взять 500 000 р.КИ испорчена.Без предоплат!!!Ваш процент-после получения мною денег.Просьба: халявщикам-НЕ БЕСПОКОИТЬ!Вы потратите зря время своё и моё.Ну не ведусь я на развод денег,не получится.Живу в Оренбургской области,г.Орск.Моя почта miss.luda.83@mail.ru

  16. Александр

    Всем здрасте , со многими согласен если есть предоплата это значит развод не как иное . Поэтому не платите этим халявчикам . Если кто считает что я не прав , те кто работает с предоплатой , пишите пообщаемся . Но когда у человека и так проблемы , а эти лох-ки готовы еще и последнее забрать . Скажем так , это не есть хорошо , а реального здесь мало !!!!

  17. Александра

    ЗДРАВСТВУЙТЕ! ОЧЕНЬ ХОЧУ УЗНАТЬ ЧТО ЗА КОМПАНИЯ СЕЛЬХОЗГРУПП? МНЕ ПОЗВОНИЛ МЕНЕДЖЕР ХОЛДИНГА СЕЛЬХОЗГРУПП И СООБЩИЛ, ЧТО ОДОБРЕНА КРЕДИТНАЯ КАРТА. НУЖНО ВНЕСТИ 50% от ЕЖЕМЕСЯЧНОГО ПЛАТЕЖА НА КАРТУ, КОТОРАЯ БУДЕТ ОФОРМЛЕНА НА МОЕ ИМЯ. ПОСЛЕ ЧЕГО ОН СОСТАВЛЯЕТ ДОГОВОР И ЕДИТ КО МНЕ ОТДАТЬ КАРТУ. ЭТО РАЗВОД?

    • Timofeeva Natalya

      Александра, здравствуйте.

      Развод 100 %. Все выплаты Вы должны производить только после того, как карта у Вас на руках и активирована.

    • У меня та же история.Отправила.сканы документов,надеясь на чудо.Теперь,когда требуют 50% взнос от ежемесячного платежа на карту, к тому же торопят,поняла,что это развод. Никакой холдинговой компании Сельхозгрупп,выдающей наличку,не существует.Как быть со сканами доков? Куда обратиться? Подскажите.

  18. ЗДРАСТВУЙТЕ!!! Я ХОТЕЛА ВЗЗЯТЬ КРЕДИТ ОФИЦАЛЬНО НА КВАРТИРУ..ВОТ И ВСТРЕТИЛАСЬ С ДИМАЙ В КАФЕ ВСЕ ГОВОРИЛ КРАСИВО ЗАМАНЧИВА..Я СОГЛАСИЛАСЬ.ДАЛИ МНЕ КАРТУ С ЛИМИТОМ 20 ТЫС.ОН ХОТЕЛ ЧТОБ Я ЕЕ АКТИВИРОВАЛА И ОТДАЛА ЕМУ НО Я НЕ СОГЛАСИЛАСЬ И СРАЗУ ПОНЯЛА ЧТО ЭТО МОШЕНИКИ.ОН НАЧЕЛ УГРАЖАТЬ ТИПА Я ЗАПЛАТИЛ ЛЮДЯМ ПРОЦЕНТЫ И ХОТЕЛ ЧТОБ Я ОТДАЛА ЕМУ ПОЛОВИНУ.Я СКАЗАЛА НИЧЕГО НЕОТДАМ .ОН ЗАБРАЛ КАРТУ И ДОГОВОР.Я ТУТ ЖЕ ЗАБЛАКИР.КАРТУ.И ТЕПЕРЬ ОН МНЕ ЗВОНИТ ЧТОБ ОТДАТЬ 10ТЫС.Я НЕ ХОЧУ.ПОДСКАЖИТЕ КАК МНЕ ПОСТУПИТЬ В ЭТОЙ СИТУАЦИИ?

  19. Внимание машенники «алекс кредит» и «Вадим Степанов» уроды,запомните эти адреса

    • ольга город киров.

      Здравствуйте!!!!Я сама чуть не попалась»алекс кредит» спасибо добрым людям!!!!Будьте внимательнее.

  20. Екатерина

    Я не хочу жаловаться, что мне делать, как вернуть. Поезд, как говориться, уехал. Я хочу вас предупредить еще раз, НИКОГДА, НИЗАЧТО, не делайте предоплат. Я по наивности и глупости влетела на 80 000, сумма не каласальная, но ощутимая. Просто будьде осторожны

  21. как узнать сколько кредитов взято? и если я их не брала что делать?

  22. Николай

    Добрый день!Сейчас кругом одни мошенники.Для того чтоб получить кредит перевёл мошенникам более 60000 рублей.Сам себя обдурачил. Обратился через знакомых вк адвокатам,деньги конечно не вернул,но хоть как то помогли советами куда и к кому обратиться если банки отказывают.Надо чаще читать форумы в интернете и не попадаться к мошенникам.Вот э/почта адвокатов bank.dolgh@bk.ru

  23. 8-915-401-71-33 кредитные мошенники, женщина представляется светланой, не в коем случае не отправляете ей деньги

  24. Добрый вечер подскажите как быть у меня плохая ки,но срочно нужны деньги мне предложили помочь но просят предоплату 80000т.р. Как быть в такой ситуации человет мне звонит на протяжении двух недель и постоянно меняет сумму сначала просили 60000 потом якобы сами внесли эти деньги,и просят 25000 проверить платёже способность я отказалась.Правильно ли я сделала.

  25. марина

    здравствуйте у меня проблема,нарвалась на мошенника,он мне предложил кредитную карту,но1нпотребывал предоплату+я перевела ему деньги но курьера так и не дождалась,он мненаписал что нужно еще деньги+я еще перевела+опять такая же история,потом он мне пишет нужно еще,и вот тут я поняла что ю\это уже обман,как вернуть свои деньги

Добавить комментарий
*
  • ПОЛНАЯ ВЕРСИЯ САЙТА


  • Карта сайта